風控管理有高招之工國貿篇
發布日期:2019-11-26 瀏覽次數:

俗話說:“為政之道,憂無策,更憂有良策而不落實。”治理企業何嘗不是這樣?

面對鋼鐵行業日益激烈的市場競爭、復雜多變的風險形勢,杭鋼工國貿公司通過強化頂層設計、完善制度建設,努力開創全員參與、高效執行的風控工作新局面,確保企業持續穩健發展。

—— “立柱架梁” ——

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1、以經營決策體系建設實現決策科學化、民主化

工國貿公司先后建立完善《“三重一大”決策制度》《黨委會議事規則》《董事會和總經理辦公會議條例》,并在董事會下設業務風險管控委員會(領導小組)。

在日常經營決策中,嚴格履行經營合同評審和銷售價格審核制度,執行大宗、新增經營業務事先評價論證制度,杜絕擅自決策和違規決策等現象。

每周召開行情分析會,有針對性地制定包括資金占用額度、銷售、庫存量、訂貨等具體量化指標的階段性操作指令,做到目標清晰、任務明確、責任落實。

2、以管理制度體系建設提升科學管理水平

工國貿公司以經營管理環節作為首要風險點,制定完善企業內部經營流程、風險管理等制度12項,并根據市場環境變化,定期進行分析研討,及時“廢改立”,第一時間彌補制度缺陷和漏洞。

3、以信息化系統建設推進業務操作精細化管理

工國貿公司要求業務部門按照“管理信息化、信息透明化、操作標準化”原則,將所有業務信息及時、準確、完整輸入ERP系統,并保留原始憑證。通過嚴格規范業務操作流程,減少了員工犯錯率,盡力杜絕失誤發生。

—— “內部精裝” ——

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1、設立合同管理專員崗位

工國貿公司設立4個合同管理專員,負責14個業務部門和分公司的合同審核、業務監管、授信管理和單證資料保管等工作,每人分管3至4個部門。全年,共計審核各類合同16000余份以上。

2、落實倉儲物資監管

工國貿公司修訂完善《倉儲管理辦法》,每天安排專人隨機抽查、核對庫存,并定期對倉庫實物進行盤點,今年以來共實地檢查倉庫112個;制定《倉庫評價實施細則》,對同一地區的倉庫實行優勝劣汰、動態管理,今年已集中對146個實體倉庫完成整體評價,淘汰評價不合格倉庫15個,確保倉儲物資安全。

3、加強賒銷和授信客戶管理

工國貿公司制定《賒銷授信客戶評價細則》,每年兩次組織做好賒銷業務的授信額度審批,合同專員對授信客戶執行情況進行跟蹤,對異常客戶堅決取消授信資格。今年以來,共取消授信13家,另有22家被降低授信額度。

4、強化報表管理

工國貿公司針對存貨頭寸報表數據不準確的頑疾,指定運管部牽頭整改,對數據源頭加強審核,有效提高報表準確性;合理布局分銷業務和自營業務占比,制定賒銷業務資金周轉率、授信額度使用率等指標,為科學管理、精準決策奠定基礎。

5、加強監督考核機制

工國貿公司建立全員風險抵押金制度,完善考核問責制和獎懲制,真正落實依法合規的經營要求。

—— “學習強企” ——

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打造“學習強企”企業微信學習平臺,加強管理制度學習宣貫

工國貿公司積極打造“學習強企”企業微信學習平臺,加強管理制度學習宣貫。制訂《員工素質提升工程方案》,制作涵蓋公司所有財務、經營、行政管理制度的題庫,并實時更新。

每周平臺系統自動抽取50至100題生成測試卷,要求全體員工參與測試;每季度組織一次管理制度挑戰賽,并對成績優秀的學員給予獎勵。

利用微信學習平臺,定期對經營風險案例進行通報分析,開展警示教育,提高業務人員的專業素質和規避風險能力。